بهترین شرکت بیمه از نظر مشتریان در سال 1404

در این گزارش بیمه بازار از ۴۰۸۰ نفر از افرادی که در سال ۱۴۰۴ بیمه شخص ثالث خریداری کردند، نظرسنجی به عمل آمد و در مورد نام شرکت بیمه، کیفیت خدمات ارائه شده و سرعت فرآیند صدور بیمه‌نامه سوالاتی پرسیده شد. این مقاله به شما کمک می‌کند بتوانید بهترین شرکت بیمه را از جهات مختلف از دیدگاه کاربران ببینید. در این گزارش سوالاتی برای درک بهتر و بررسی رفتار خرید مشتریان، شناخت برندهای بیمه، سرعت و سادگی فرآیند صدور بیمه‌نامه، کیفیت مشاوره، قیمت‌گذاری، دسترسی به نمایندگان و مراکز ارزیابی خسارت و فرآیند پرداخت خسارت پرسیده شد.

شناخته شده ترین شرکت بیمه

نام آشنا بودن یک شرکت بیمه در میزان فروش بیمه از آن شرکت تاثیر مستقیم دارد. ابتدا از کاربران در مورد شرکت‌هایی که در زمینه فروش بیمه شخص ثالث آشنایی دارند سوال شد و شرکت بیمه ایران به عنوان شناخته شده‌ترین بیمه در زمینه فروش بیمه شخص ثالث از سوی کاربران انتخاب شد. بیمه آسیا و البرز در رده‌های بعدی قرار گرفتند. 

بر اساس این نمودار، بازار بیمه شخص ثالث به شدت متمرکز است. شرکت بیمه ایران به تنهایی با سهم ۲۷.۶۱٪، یک بازیگر بسیار مسلط در بازار است. وقتی سهم بیمه ایران را با سهم دو رقیب اصلی آن، یعنی آسیا (۱۵.۰۱٪) و البرز (۱۱.۲۶٪) جمع می‌کنیم، متوجه می‌شویم که این سه شرکت در مجموع بیش از ۵۰٪ کل بازار را در اختیار دارند. این تمرکز بالا نشان‌دهنده چالش جدی برای شرکت‌های کوچک‌تر است تا بتوانند سهم قابل توجهی از بازار به دست آورند.

قدرت رقابت و جایگاه شرکت‌ها

• بیمه ایران به عنوان یک شرکت دولتی و قدیمی، از اعتبار و شبکه گسترده‌ای بهره می‌برد که سهم بزرگ آن را توجیه می‌کند. این سهم بزرگ می‌تواند به دلیل اعتماد عمومی، فراوانی شعب و خدمات پس از فروش گسترده باشد.

• بیمه آسیا و بیمه البرز در رده‌های بعدی، توانسته‌اند با استراتژی‌های خاص خود، بخش قابل توجهی از مشتریان را جذب کنند.

• شرکت‌هایی مانند بیمه دی، پاسارگاد و پارسیان با سهم‌های متوسط، در حال رقابت برای افزایش جایگاه خود هستند. این شرکت‌ها ممکن است بر روی ارائه خدمات بهتر، قیمت‌های رقابتی یا بسته‌های بیمه‌ای نوآورانه تمرکز کنند.

• شرکت‌هایی مانند بیمه تعاون و بیمه ملت با سهم‌های بسیار پایین (کمتر از ۳٪)، نشان می‌دهند که در بازار بیمه شخص ثالث هنوز به جایگاه رقابتی قابل توجهی نرسیده‌اند و ممکن است در سایر زمینه‌های بیمه فعالیت بیشتری داشته باشند.

از تعدادی که در نظرسنجی شرکت کردند، بیش از ۳۴ درصد مطرح کردند که بیمه شخص ثالث خود را از بیمه ایران دریافت کردند. بیمه آسیا و دی در جایگاه بعدی قرار می‌گیرند. 

• بیمه ایران: با سهم ۳۴.۹۱٪، همچنان بازیگر اصلی بازار است و حتی سهم بیشتری نسبت به نمودار قبلی (۲۷.۶۱٪) به خود اختصاص داده است. این افزایش سهم در نگاه مشتریان، می‌تواند نشان‌دهنده وفاداری، شناخت بیشتر برند یا گستردگی شبکه خدمات آن باشد.

• بیمه آسیا: با سهم ۱۲.۰۰٪، در جایگاه دوم قرار دارد. سهم این شرکت نسبت به نمودار قبلی (۱۵.۰۱٪) کاهش یافته است که می‌تواند نشان‌دهنده تفاوت بین سهم فروش واقعی و تجربه مشتریان باشد.

• بیمه البرز: با سهم ۹.۴۵٪، جایگاه سوم را حفظ کرده اما سهم آن نسبت به نمودار قبلی (۱۱.۲۶٪) کمتر شده است.

قدرت رقابت و جایگاه شرکت‌های کوچک‌تر: برخلاف نمودار قبلی که سهم بیمه دی ۱۰.۹۹٪ بود، در این نظرسنجی سهم آن به ۹.۸۲٪ رسیده است.

• بیمه پاسارگاد و بیمه پارسیان هر دو با سهم ۶.۱۸٪، در یک سطح قرار دارند و سهمشان نسبت به داده‌های فروش رسمی (۸.۳۱٪ برای پاسارگاد و ۶.۷۰٪ برای پارسیان) تغییر کرده است.

• سهم بیمه کوثر (۵.۸۲٪)، بیمه تعاون (۴.۲۶٪)، بیمه دانا (۵.۶۵٪) و بیمه ملت (۵.۸۲٪) تغییرات نسبی دارند. نکته قابل توجه، افزایش سهم بیمه ملت در تجربه مشتریان نسبت به فروش رسمی آن (۰.۰۹٪) است که می‌تواند نشان‌دهنده رضایت بالای مشتریان اندک آن باشد.

بهترین شرکت بیمه از نظر صدور بیمه نامه

صدور سریع بیمه یکی از گزینه‌های مهم برای کاربران بود که بیش از ۴۰ درصد کاربران اظهار داشتند که بیمه ایران سریع‌ترین صدور بیمه را داشته است. از نظر مشتریان، بیمه آسیا و دی در رده بعدی سریع‌ترین صدور بیمه قرار داشتند.

این نمودار سهم شرکت‌های بیمه را بر اساس سادگی فرآیند صدور بیمه‌نامه شخص ثالث از دیدگاه مشتریان تحلیل می‌کند. این معیار، به طور مستقیم به تجربه کاربری و رضایت مشتری مرتبط است.

• بیمه ایران: با سهم ۴۰.۴۳٪، همچنان صدرنشین است. این سهم بالا نشان می‌دهد که از نظر مشتریان، بیمه ایران نه تنها در حجم فروش و سرعت صدور، بلکه در سادگی فرآیند نیز عملکرد بسیار خوبی دارد.

• بیمه آسیا: با ۱۱.۱۷٪ و بیمه البرز با ۹.۰۴٪، در رتبه‌های بعدی قرار گرفته‌اند که نشان می‌دهد این دو شرکت نیز در ارائه فرآیندهای ساده موفق بوده‌اند.

• بیمه دی: با سهم ۷.۹۸٪، در این معیار نیز جایگاه خوبی کسب کرده است که نشان‌دهنده تمرکز این شرکت بر روی ارائه خدمات کارآمد و ساده به مشتریان است.

• شرکت‌های بیمه پاسارگاد (۶.۹۱٪)، بیمه پارسیان (۵.۵۵٪)، بیمه کوثر (۵.۳۲٪)، بیمه تعاون (۵.۳۲٪) و بیمه دانا (۴.۷۹٪) در رقابت فشرده برای بهبود تجربه مشتریان خود هستند.

این نمودار تأکید می‌کند که سادگی فرآیند صدور بیمه‌نامه برای مشتریان بسیار مهم است. سهم قابل توجه بیمه ایران در این معیار نشان می‌دهد که این شرکت با استفاده از سامانه‌های آنلاین، کاهش مراحل اداری یا بهبود فرآیندهای داخلی، توانسته رضایت حداکثری مشتریان را جلب کند.

این داده‌ها برای شرکت‌های بیمه بسیار ارزشمند هستند، زیرا نشان می‌دهند که سرمایه‌گذاری در بهبود فرآیندهای دیجیتال و کاهش پیچیدگی‌های اداری، می‌تواند به طور مستقیم به افزایش رضایت مشتری و در نهایت، رشد سهم بازار منجر شود.

بهترین شرکت بیمه از نظر مشاوره و پشتیبانی

در زمان خرید بیمه، مشاوره و پشتیبانی بهتر به کاربران کمک می‌کند انتخاب دقیق‌تری نسبت به نیازهای خود داشته باشند. بیش از ۳۹ درصد کاربران انتخاب کردند که بیمه ایران مشاوره بهتری در زمان خرید به آن‌ها ارائه داده است. بیمه آسیا، البرز و دی هم در رده‌های بعدی قرار گرفتند. 

بهترین شرکت بیمه از نظر قیمت

قیمت بیمه شخص ثالث بدون شک یکی از عوامل تاثیرگذار در انتخاب شرکت بیمه است که کاربران اعلام کردند بیمه ایران نسبت به خدماتی که دارد، قیمت مناسب‌تری نسبت به سایر شرکت‌های بیمه دارد. بیمه آسیا و بیمه البرز در رده‌های دوم و سوم در این لیست قرار می‌گیرند.

بهترین شرکت بیمه از نظر تعداد شعب و نمایندگی‌ها

بهترین شرکت بیمه از نظر پرداخت خسارت

بر اساس تحلیل داده‌های نظرسنجی، صنعت بیمه شخص ثالث در ایران با رقابت شدیدی مواجه است و رضایت مشتری به عوامل کلیدی مانند سرعت و سادگی فرآیندها، کیفیت مشاوره، قیمت‌گذاری مناسب، دسترسی به نمایندگان و مراکز خسارت و کارایی در پرداخت خسارت بستگی دارد. با این حال طبق نظر کاربران، بیمه ایران در تمام زمینه‌ها پیشتاز است و با اختلاف زیادی نسبت به سایر شرکت‌های بیمه قرار دارد.

می‌توان نتیجه گرفت که شرکت‌های بیمه برای بهبود عملکرد خود باید روی دیجیتالی‌سازی، شفافیت در فرآیندها، و تقویت شبکه توزیع تمرکز کنند. پیشنهادات زیر برای بهبود تجربه مشتری و افزایش رقابت‌پذیری ارائه می‌شود:

1. دیجیتالی‌سازی خدمات: توسعه پلتفرم‌های آنلاین برای خرید، تمدید، و پیگیری خسارت‌ها.
2. بهبود فرآیندهای خسارت: خودکارسازی و ساده‌سازی فرآیند ارزیابی و پرداخت خسارت.
3. تقویت مشاوره و پشتیبانی: آموزش نمایندگان و استفاده از فناوری‌های هوش مصنوعی برای ارائه پشتیبانی بهتر.
4. شفافیت در قیمت‌گذاری: ارائه بسته‌های بیمه‌ای متنوع و شفاف‌سازی ارزش خدمات.
5. گسترش شبکه توزیع: افزایش دسترسی به نمایندگان و مراکز خسارت، به‌ویژه در مناطق کمتر پوشش داده‌شده.
6. بهبود کیفیت داده‌ها: استفاده از ابزارهای پیشرفته‌تر برای جمع‌آوری و تحلیل داده‌های نظرسنجی.

با اجرای این پیشنهادات، شرکت‌های بیمه می‌توانند رضایت مشتری را افزایش داده و جایگاه خود را در بازار رقابتی بیمه در ایران تقویت کنند.