بیمه تکمیلی سامان در قالب طرحهای انفرادی، خانواده و گروهی ارائه میشود و متقاضیان میتوانند با توجه به نیاز درمانی خود از میان طرح پایه تا سطح ۵، گزینه مناسب را انتخاب کنند. پوششهایی مانند بستری، جراحی، زایمان، ناباروری، خدمات پاراکلینیکی، دندانپزشکی، آمبولانس، دارو و ویزیت پزشک از مهمترین خدمات این بیمه هستند و سقف تعهدات هر کدام بر اساس طرح انتخابی تعیین میشود.
- بیمه تکمیلی سامان در سه نوع انفرادی، خانواده و گروهی عرضه میشود.
- طرحهای این بیمه از پایه تا سطح ۵ طراحی شدهاند و هر سطح، سقف تعهدات متفاوتی دارد.
- امکان انتخاب فرانشیز ۱۰ درصد یا ۳۰ درصد در بیشتر طرحها وجود دارد.
- برای نمونه، هزینه بیمه تکمیلی انفرادی سامان 1405،حدودا بین ۳,۵۰۰,۰۰۰ تومان تا ۱۹,۷۱۰,۰۰۰ تومان است.
- برای خانوادهای 3 نفره، هزینه بیمه تکمیلی خانواده سامان حدودا بین ۹,۹۹۶,۰۰۰ تا ۵۵,۱۸۸,۰۰۰ تومان است.
- هزینه بیمه با توجه به سن، تعداد بیمهشدگان، طرح انتخابی و میزان فرانشیز محاسبه میشود.
- دوره انتظار زایمان و ناباروری ۹ ماه و سایر خدمات درمانی ۳ ماه است.
قیمت بیمه تکمیلی سامان
قیمت بیمه تکمیلی سامان در سال ۱۴۰۵ به نوع بیمهنامه، سن بیمهشده، تعداد اعضای خانواده، فرانشیز و سطح پوشش انتخابی بستگی دارد. به همین دلیل مبلغ حق بیمه برای همه افراد یکسان نیست و هر متقاضی با توجه به شرایط خود، هزینه متفاوتی برای بیمه تکمیلی سامان پرداخت میکند.
قیمت بیمه تکمیلی انفرادی سامان
برای افراد ۱۶ تا ۴۵ سال، قیمت بیمه تکمیلی انفرادی سامان، بین ۳,۵۰۰,۰۰۰ تومان تا ۱۹,۷۱۰,۰۰۰ تومان است. حق بیمه سالانه طرحهای مختلف بیمه تکمیلی سامان به شرح زیر است:
|
نام طرح |
قیمت (تومان) |
|
پایه (فرانشیز ۳۰٪) |
۳,۵۰۰,۰۰۰ |
|
پایه (فرانشیز ۱۰٪) |
۴,۲۰۰,۰۰۰ |
|
سطح ۱ (فرانشیز ۳۰٪) |
۱۱,۴۳۰,۰۰۰ |
|
سطح ۱ (فرانشیز ۱۰٪) |
۱۳,۶۸۰,۰۰۰ |
|
سطح ۲ (فرانشیز ۳۰٪) |
۱۲,۶۹۰,۰۰۰ |
|
سطح ۲ (فرانشیز ۱۰٪) |
۱۵,۲۱۰,۰۰۰ |
|
سطح ۳ (فرانشیز ۳۰٪) |
۱۳,۹۵۰,۰۰۰ |
|
سطح ۳ (فرانشیز ۱۰٪) |
۱۶,۷۴۰,۰۰۰ |
|
سطح ۴ (فرانشیز ۳۰٪) |
۱۴,۴۹۰,۰۰۰ |
|
سطح ۴ (فرانشیز ۱۰٪) |
۱۷,۳۷۰,۰۰۰ |
|
سطح ۵ (فرانشیز ۳۰٪) |
۱۶,۴۷۰,۰۰۰ |
|
سطح ۵ (فرانشیز ۱۰٪) |
۱۹,۷۱۰,۰۰۰ |
قیمت بیمه تکمیلی خانواده سامان
قیمت بیمه تکمیلی خانواده سامان برای یک خانوادهی 3 نفره بین ۹,۹۹۶,۰۰۰ تا ۵۵,۱۸۸,۰۰۰ تومان است. در جذول زیر، هزینه بیمه تکمیلی سامان برای خانوادهای سه نفره (دو نفر ۱۶ تا ۴۵ سال و یک نفر زیر ۱۵ سال) را مشاهده میکنید.
|
نام طرح |
قیمت (تومان) |
|
پایه (فرانشیز ۳۰٪) |
۹,۹۹۶,۰۰۰ |
|
پایه (فرانشیز ۱۰٪) |
۱۱,۹۹۵,۲۰۰ |
|
سطح ۱ (فرانشیز ۳۰٪) |
۳۲,۰۰۴,۰۰۰ |
|
سطح ۱ (فرانشیز ۱۰٪) |
۳۸,۳۰۴,۰۰۰ |
|
سطح ۲ (فرانشیز ۳۰٪) |
۳۵,۵۳۲,۰۰۰ |
|
سطح ۲ (فرانشیز ۱۰٪) |
۴۲,۵۸۸,۰۰۰ |
|
سطح ۳ (فرانشیز ۳۰٪) |
۳۹,۰۶۰,۰۰۰ |
|
سطح ۳ (فرانشیز ۱۰٪) |
۴۶,۸۷۲,۰۰۰ |
|
سطح ۴ (فرانشیز ۳۰٪) |
۴۰,۵۷۲,۰۰۰ |
|
سطح ۴ (فرانشیز ۱۰٪) |
۴۸,۶۳۶,۰۰۰ |
|
سطح ۵ (فرانشیز ۳۰٪) |
۴۶,۱۱۶,۰۰۰ |
|
سطح ۵ (فرانشیز ۱۰٪) |
۵۵,۱۸۸,۰۰۰ |
برای اطلاع از قیمت بیمه تکمیلی سامان متناسب با سن، تعداد اعضای خانواده و طرح انتخابی، کافی است اطلاعات خود را در ابتدای همین صفحه وارد کنید تا قیمت دقیق آن را مشاهده کنید.
خرید بیمه تکمیلی سامان از بیمه بازار
برای خرید بیمه تکمیلی سامان از بیمه بازار، ابتدا نوع بیمهنامه موردنیاز خود را مشخص کنید. پس از ثبت اطلاعات بیمهشدگان، امکان مشاهده و مقایسه پوششها، سقف تعهدات و قیمت طرحهای مختلف فراهم میشود تا بتوانید بهترین بیمه تکمیلی سامان را بهصورت آنلاین و بدون مراجعه حضوری انتخاب کنید.
خرید قسطی بیمه تکمیلی سامان از بیمه بازار
اگر پرداخت یکجای حق بیمه برای شما دشوار است، امکان خرید اقساطی بیمه تکمیلی سامان از طریق بیمه بازار نیز وجود دارد. در جدول زیر شرایط خرید اقساطی بیمه سامان تکمیلی را مشاهده میکنید:
|
بیمه |
ییش پرداخت |
تعداد اقساط |
|
بیمه تکمیلی سامان |
20% |
11 |
طرحهای بیمه تکمیلی سامان
بیمه تکمیلی سامان در چند سطح مختلف ارائه میشود تا افراد با نیازها و بودجههای متفاوت بتوانند مناسبترین گزینه را انتخاب کنند.
|
گروه طرح |
سطح پوشش |
مناسب برای |
|
پایه |
حداقلی |
افرادی که نیاز درمانی محدود دارند |
|
سطح ۱ تا ۳ |
متوسط |
افراد و خانوادههایی با هزینههای درمانی معمول |
|
سطح ۴ و ۵ |
کامل و گسترده |
افرادی که به سقف تعهدات بالاتر و پوششهای جامع نیاز دارند |
پوششهای بیمه تکمیلی سامان
طرحهای مختلف بیمه تکمیلی سامان بخش زیادی از هزینههای درمانی را تا سقف تعهدات بیمهنامه جبران میکنند. در جدول زیر پوششهای بیمه تکمیلی سامان را مشاهده میکنید.
|
دسته پوشش |
خدمات تحت پوشش بیمه تکمیلی سامان |
|
بستری و جراحی |
بستری بیمارستان، جراحی عمومی و تخصصی |
|
جراحی سرپایی |
انواع اعمال جراحی بدون نیاز به بستری طولانی |
|
خدمات پاراکلینیکی |
MRI، سیتیاسکن، سونوگرافی، آزمایشهای تشخیصی |
|
ویزیت و دارو |
ویزیت پزشک و هزینه دارو |
|
دندانپزشکی |
خدمات عمومی دندانپزشکی |
|
زایمان |
زایمان طبیعی و سزارین |
|
ناباروری |
درمانهای ناباروری مطابق تعهدات بیمهنامه |
|
چشم |
درمان عیوب انکساری چشم |
|
آمبولانس |
خدمات انتقال بیمار و فوریتهای پزشکی |
سقف هزینه های بیمه تکمیلی سامان
در جدول زیر، سقف تعهدات بیمه سامان تکمیلی را در سال 1405 مشاهده میکنید:
|
پوشش |
سطح ۱ (ریال) |
سطح ۲ (ریال) |
سطح ۳ (ریال) |
سطح ۴ (ریال) |
سطح ۵ (ریال) |
|
جبران هزینههای بستری و جراحی عمومی |
500,000,000 |
750,000,000 |
1,000,000,000 |
1,280,000,000 |
1,500,000,000 |
|
جبران هزینههای اعمال جراحی تخصصی |
1,000,000,000 |
1,500,000,000 |
2,000,000,000 |
2,500,000,000 |
3,000,000,000 |
|
جبران هزینههای آمبولانس (شهری و بینشهری) |
10,000,000 |
13,000,000 |
17,000,000 |
20,000,000 |
25,000,000 |
|
جبران هزینه زایمان (سزارین یا طبیعی) |
80,000,000 |
100,000,000 |
120,000,000 |
150,000,000 |
200,000,000 |
|
جبران هزینههای تستهای غربالگری جنین |
40,000,000 |
50,000,000 |
60,000,000 |
70,000,000 |
80,000,000 |
|
جراحیهای مرتبط با درمان نازایی و ناباروری |
60,000,000 |
75,000,000 |
90,000,000 |
100,000,000 |
120,000,000 |
|
پاراکلینیکی گروه اول |
50,000,000 |
75,000,000 |
100,000,000 |
120,000,000 |
150,000,000 |
|
پاراکلینیکی گروه دوم |
50,000,000 |
78,000,000 |
100,000,000 |
120,000,000 |
150,000,000 |
|
جراحیهای مجاز سرپایی |
50,000,000 |
75,000,000 |
100,000,000 |
120,000,000 |
150,000,000 |
|
خدمات آزمایشات تشخیصی - پزشکی |
50,000,000 |
75,000,000 |
100,000,000 |
120,000,000 |
150,000,000 |
|
جبران جراحی مربوط به رفع عیوب انکساری (دو چشم) |
80,000,000 |
100,000,000 |
120,000,000 |
150,000,000 |
180,000,000 |
|
جبران هزینههای ویزیت، دارو و خدمات اورژانس |
25,000,000 |
35,000,000 |
40,000,000 |
50,000,000 |
60,000,000 |
|
هزینههای سرپایی یا بستری دندانپزشکی و جراحی لثه |
30,000,000 |
40,000,000 |
50,000,000 |
60,000,000 |
80,000,000 |
|
جبران هزینههای فیزیوتراپی، گفتار درمانی و کاردرمانی |
25,000,000 |
30,000,000 |
40,000,000 |
50,000,000 |
70,000,000 |
دوره انتظار بیمه تکمیلی سامان
استفاده از برخی پوششهای بیمه تکمیلی سامان مستلزم سپری شدن دوره انتظار است.درجدول زیر دوره انتظار بیمه تکمیلی سامان را مشاهده میکنید.
|
نوع خدمت |
دوره انتظار |
|
زایمان و ناباروری |
۹ ماه |
|
سایر پوششهای درمانی |
۳ ماه |
انواع بیمه تکمیلی سامان
بیمه سامان بیمه تکمیلی را متناسب با نیاز گروههای مختلف ارائه میکند.
|
نوع بیمه |
توضیحات |
|
بیمه تکمیلی انفرادی |
قابل خرید برای هر فرد بدون نیاز به بیمه گروهی |
|
بیمه تکمیلی خانواده |
مناسب خانوادهها با امکان بهرهمندی از تخفیف در شرایط اعلامی |
|
بیمه تکمیلی گروهی |
ویژه سازمانها و شرکتهای دارای حداقل ۵۰ نفر پرسنل |
آمار عملکرد بیمه تکمیلی سامان
براساس آخرین گزارش منتشرشده توسط بیمه مرکزی، عملکرد رشته درمان بیمه سامان به شرح زیر است.
|
شاخص |
مقدار |
نرخ رشد |
|
حق بیمه تولیدی |
73,727,863 میلیون ریال |
66.37٪ |
|
تعداد بیمهنامه صادره |
1,071,903 فقره |
(30.63٪) |
|
خسارت پرداختی |
58,368,004 میلیون ریال |
104.70٪ |
|
تعداد خسارت |
5,136,621 مورد |
28.68٪ |
|
نسبت خسارت |
79.17٪ |
14.83 واحد تغییر |
تحلیل عملکرد بیمه تکمیلی سامان به زبان ساده
آمار رسمی بیمه مرکزی نشان میدهد رشته درمان بیمه سامان از نظر حجم پرتفوی و پرداخت خسارت عملکرد قابل توجهی داشته است. رشد بیش از ۶۶ درصدی حق بیمه تولیدی در کنار افزایش ۱۰۴ درصدی خسارتهای پرداختشده نشان میدهد استفاده بیمهشدگان از خدمات درمانی افزایش یافته است. همچنین نسبت خسارت ۷۹.۱۷ درصدی بیانگر آن است که بخش عمده حق بیمههای دریافتی برای جبران هزینههای درمانی بیمهگزاران پرداخت شده است.
تعداد شکایات بیمه تکمیلی سامان
براساس آمار منتشرشده توسط بیمه مرکزی، وضعیت شکایات بیمه سامان در رشته تکمیلی به شرح زیر است.
|
دوره زمانی |
کل شکایات |
مختومه |
وارد |
ناوارد |
در حال رسیدگی |
|
سه ماه اول سال ۱۴۰۵ |
71 |
54 |
15 |
39 |
17 |
تحلیل وضعیت رسیدگی به شکایات بیمه تکمیلی سامان
طبق آمار بیمه مرکزی، از مجموع ۷۱ شکایت ثبتشده در رشته درمان بیمه سامان، ۵۴ پرونده رسیدگی و مختومه شده است. از میان پروندههای مختومه، تعداد شکایات ناوارد بیشتر از شکایات وارد بوده و ۱۷ پرونده نیز همچنان در حال بررسی است. این آمار تصویری از روند رسیدگی به شکایات و نحوه پاسخگویی شرکت در حوزه بیمه درمان تکمیلی ارائه میدهد.
بیمه تکمیلی سامان در قالب طرحهای انفرادی، خانواده و گروهی ارائه میشود و امکان انتخاب طرح پایه تا سطح ۵ با فرانشیز ۱۰ یا ۳۰ درصد را در اختیار بیمهگزاران قرار میدهد. این بیمه هزینههای بستری، جراحی، خدمات پاراکلینیکی، ویزیت، دارو، دندانپزشکی، زایمان، ناباروری، آمبولانس و درمان عیوب انکساری چشم را مطابق سقف تعهدات هر طرح پوشش میدهد. بر اساس آخرین آمار بیمه مرکزی، رشته درمان بیمه سامان دارای ۷۳,۷۲۷,۸۶۳ میلیون ریال حق بیمه تولیدی، ۵۸,۳۶۸,۰۰۴ میلیون ریال خسارت پرداختی، ۵,۱۳۶,۶۲۱ مورد خسارت پرداختشده و نسبت خسارت ۷۹.۱۷ درصد بوده است. همچنین امکان خرید آنلاین و خرید اقساطی بیمه تکمیلی سامان از طریق بیمه بازار فراهم است.